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基金淘宝店上线冲刺:银行或联手阻击

2014-05-01点击数(0)
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  程亮亮  犹抱琵琶半遮面。  各大公募淘宝开店计划因为种种原因一再推迟。《第一财经日报》记者近日在采访中获悉,基金淘宝店或将于今年11月11日正式开业。而坊间关于各大银行已经开始联手阻击—因费率过低或...

  程亮亮

  犹抱琵琶半遮面。

  各大公募淘宝开店计划因为种种原因一再推迟。《第一财经日报》记者近日在采访中获悉,基金淘宝店或将于今年11月11日正式开业。而坊间关于各大银行已经开始联手阻击—因费率过低或立即下架该公募旗下所有产品的传言,近来也是此起彼伏。

  对传统销售渠道的依赖,显然已经成为公募的阿喀琉斯之踵,淘宝等互联网金融新路径能否“药到病除”,似乎还需要更长时间的考验。

  最早“双十一”开业?

  “公募基金要在淘宝开店卖基金了!”消息传来,公募业和互联网电商行业均掀起一阵波澜,行业喧嚣之余,“基金淘宝店”概念成功吸引了众多的眼球。

  而“淘宝基金店”到底什么时候开业?从8月初到8月28日,再到9月9日,市场的期待一次又一次落空。

  上海一家公募基金市场部人士向《第一财经日报》记者透露,按照淘宝方面的计划,最早一批公募基金淘宝店或在今年的11月11日正式开业。

  “‘双十一’开张似乎是目前最靠谱的消息了,淘宝方面希望开张的影响力足够,同时又要有足够好的效果(销量)。”上述公募基金人士表示,“因为‘双十一’历来都是淘宝实施‘降价疯抢计划’的日子,历年其当日销量都有不俗的表现。”

  而记者从上海另外一家公募基金市场部人士处获悉,9月9日开张已经不太可能了。该人士表示,目前淘宝方面并未通知公司准备今日正式开张,而淘宝方面还有许多其他工作需要进行。该人士也向记者透露,牌照等准备工作尚需时日,“双十一”也是淘宝的传统营销习惯,选择在这个日子开业可能性很大。

  尽管开业日期一再推迟,但各大公募基金的准备工作似乎已“万事俱备”。淘宝官方网站显示,28家公募基金的淘宝店已准备就绪。记者发现,虽然店面设计整体风格接近,但是依旧有不少公司在努力凸显自己的特色,甚至有部分网店已然全部成型,只等正式开业。

  除去传统意义上电商争夺的焦点—固定类产品外,记者发现有部分公募基金已将旗下的明星产品挂在自己的“淘宝店”页面上,如国投瑞银旗下稳健增长、新兴产业等基金。而国泰基金的淘宝店“素有才”甚至显示客服在线,只是暂时并未展开销售。为此,记者致电淘宝相关人士欲求证相关信息,但对方表示,“目前对具体的开张日期并不知情”。

  佣金成关键因素

  公募对淘宝店高涨的热情,在业内人士看来更多的是希望能够降低对于银行渠道的依赖程度,进而“打压”对主要销售渠道的高佣金。但事实似乎还有些不尽如人意。

  “淘宝店计划对于公募基金而言除去改变了电商销售的便捷性之外,就是希望能够新增一个费用较低的渠道,但是现实中这一美好的愿景似乎很难。”南方一家公募相关人士此前曾对记者表示,“从目前的情况来看,淘宝店的佣金收取计划并不会比银行便宜多少。”

  传统主要销售渠道银行对于公募的“盘剥”可谓严重,不少公募人士甚至坦言“自己只是银行的编外职工”。2013年半年报统计显示,上半年基金支付给银行渠道的尾随佣金增长7.15%,尾随佣金增幅也超过管理费收入增幅。其中有15家基金公司的整体尾随佣金比例超过20%,浙商基金和富安达基金甚至超过30%。

  “银行的销售佣金的确成为不少公募基金的不能承受之重,但银行网点数量众多以及多年的销售经验也让其成为公募基金一直不敢放弃的主要渠道。”好买基金研究中心总监乐嘉庆在接受记者采访时表示,“在我个人看来,基金淘宝店显然或者说至少在短时间内不会撼动银行的主要渠道地位。关键取决于淘宝的销售佣金情况,以及市场预期的淘宝店销售效果。”

  记者了解到,目前淘宝卖基金收费大致以日均保有规模计算,无论是股票型基金,还是债券基金、货币市场基金,或其他类型基金,卖出1个亿规模以下的基金,向基金公司收取20万元销售服务费;卖出1亿~3亿元的规模,收取服务费50万元;卖出3亿~5亿元的规模,收取服务费90万元;卖5亿~10亿 元规模,收取服务费150万元;卖10亿~20亿元规模,则收取服务费250万元,费用按年每年收取一次。

  业内人士对记者表示,所谓的“阶梯收费计划”看似合理,但在目前的市场行情并不景气的背景下,费率并不能称为便宜,毕竟只有卖得多才划算。

  “银行联手阻击”传言

  从之前的邮政渠道加入,到第三方销售平台的四处扩张,再到如今的互联网电商大佬加入基金销售大军,银行渠道的基金销售“老大”地位能否被撼动一直都是业内讨论的焦点。

  “听说几大行已经联手决定阻击淘宝店计划。”南方一家公募基金人士向记者透露,“据说是如果淘宝店的费用大幅低于银行费用,就将该公募基金管理公司在这些银行销售的产品同时下架。”

  “‘同时下架’这个听起来太吓人了!”一家公募基金销售人员表示,“银行依旧是目前最大的销售渠道,也是销售效果最好的渠道,虽然费用比较高。将所有在销产品下架显然是基金公司方面难以接受的。”在该人士看来,淘宝店计划是否会真正带来预期中的良好销售效果目前并不清楚,各大公募不太敢在这个时期得罪银行。

  为了求证此事,记者近期在上海走访了不少银行网点,但并未得到正面回复。一家工行网点基金销售人员对记者表示,虽然淘宝店计划的影响看起来可能会很大,但实际上很难撼动银行的地位。而对于“联手阻击”的问题,该工作人员表示并不知情。而一家农行网点销售人员则表示:“恐怕没有这个必要。”在他看来,电商加入是迟早的事情,但销售效果则需要进一步观察。“电商主要卖消费品,而基金是投资品,电商要做的工作还很多。”他表示。

  而公募业对于“银行联手阻击”传言也态度不一。有业内人士称,目前来看淘宝店费用并不比银行低多少,银行完全没有必要因此而落得一个不好的名声。也有人认为,如果淘宝店销售计划比各大公募预期的好,不排除银行会降低费用的可能,但这一切都需要时间去证明。

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