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声誉证敲诈的几年夜特点

2011-12-06点击数(0)
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声誉证敲诈的几年夜特点 UCP500第四条划定:在声誉证营业中,各有关当事人处理的是票据,而不是票据所触及的货色、效力/或别的活动。换言之,只需票据与声誉证划定的条目相同等,即单单同等,单证同等,开证行就...
声誉证敲诈的几年夜特点
UCP500第四条划定:在声誉证营业中,各有关当事人处理的是票据,而不是票据所触及的货色、效力/或别的活动。换言之,只需票据与声誉证划定的条目相同等,即单单同等,单证同等,开证行就必需实施自己的付款义务和责任。这一点从列国银行开出的声誉证中的答应条目即SWIFT格式中的78项上均能表现出来。该条目充沛反应了声誉证的严酷性,但异样也是一些不法之徒借以使用的敲诈工具,据此实施敲诈图谋的案例不胜列举。
从国际诈骗分子从未防止过使用这一条目举行敲诈的角度看,笔者以为这应算是UCP500的十全十美之一。幸亏国际商会对此事也予以了高度器重,针对使用声誉证敲诈的日益跋扈獗,该会给出的指导意见是:开证请求人在掌握了能足以证明有关当事人(尤其指声誉证的受益人)敲诈的证据后,就可以向其地点地的法院对相干声誉证项下的付款请求止付令。这确实为保护开证行和开证请求人的长处不受侵犯发挥了积极的感化。虽然如斯,骗子们仍旧并未善罢甘休,继承在变着花腔图谋敲诈,其手腕显得越加深邃和匿伏。现笔者就以自己所熟知的实例对骗子们的诈骗行径的三年夜特点论述如下:特点之一 使用伪造票据某年,当笔者还在一家国有银行国际部任副司理一职时,为请求人Z公司开出了以境外N公司为受益人的200万美元即期声誉证,以进口5000吨马口铁,装货港为那霍德卡港。生意双方干系不断很融洽,笔者也屡次为他们供给国际结算效力。但是,这一次,自开证后不到一个月就收到了议付行邮寄来的全套票据。该套票据缮制得极度完竣,无任何不符之处,而此前N公司的票据或多或少是有不符点的,Z公司每次也都高兴地予以接受。这并未惹起笔者的警觉,却是职业习尚促使笔者与提单上所述的承运人联系后,得知该套提单是伪造的,笔者此时才深感不安,不由得问自己N公司怎能如斯行事呢!经笔者与该承运人协商,对方向笔者地点的开证行出具了正式的证明函,重要证明该轮一个月以来不断在日本某口岸检验,底子没有到那霍德卡港,因此该套提单是伪造的。笔者立刻将该证明传真给议付行,收罗其意见;同时让Z公司也传真了一份给N公司,并指出若对峙要开证行付款,Z公司将IT据此证明函向法院请求止付令.紧接着,议付行就来电要求开证行把全套票据退回。至此,一同诈骗得逞案件了结。
不言而喻,N公司便是使用伪造的提单企图敲诈Z公司的。声誉证营业因此声誉证自己所划定的各种票据为中央的,而提单又是别的全部票据的焦点,只需提单是伪造的,则可断言别的票据也只能是伪造的或骗取的。
特点之二 使用伪劣商品
海内I银行在93年代其客户M公司开立了以M公司的合伙方S公司指定的境外供货商T公司为受益人的金额达100万美元的远期声誉证;T公司委托其银行对开来了以M公司为受益人的即期声誉证。当I银行收到全套票据后,担当考核,没有发明不符点,因此便要求M公司办理远期承兑手续;M公司以为T公司是S公司介绍的应是可靠的,于是,对票据没有举行查对就向I银行做了承兑手续,随后,I银行向议付行发出了承兑报文。可是,让M公司年夜失落所看的是:当到口岸提货时才发明集装箱里装的全部是产业废料!M公司找I银行商量对策,但是I银行也无回天之力,在到期日不得不支付了全额款项,因为这时候尚未有前文所述的国际商会指导意见的出台。
该案中,T公司将产业废料装进集装箱而蒙混过关了,获得所谓的已装船的洁净提单,从而到达了骗取I银行承兑声誉证的远期付款和诈取巨额货款之卑鄙目标。
特点之三 使用承运船只
笔者一冤家在98年被骗一案在某种程度上讲便能申明这种圈套。在他付讫了某银活动其给东南亚某国的出口商开出的即期声誉证项下230万美元货款后,静候承运货色的船只到港。可是在合理的航程期过往后,仍旧未见该船抵港,遂向该船在目标港的船代询问该船的意向,却得不就职何切当的动静;向发货人盘问,发货人则宣称确实已装运了,并把装船记实等相旁证明材料都传真过去了;到开证行寻叫化助,开证行也心有余而力不足,因银行尽管票据不论货色;无法之下,只能委托状师到装运港实地盘问拜访核实,可是其功效显现全部的出口手续都是合法有效的,即票据都不是伪造的;末了要求保险公司理赔,也被谢尽了,来由是没有投保偷盗提货不着险。此案只得不了了之。丧失落如斯沉重,冤家悲痛欲尽。
这艘承运船只的踪迹至今照旧个谜,笔者没有来由申明本案中的出口商便是理想的骗子,但是老是感到有些蹊跷,不拂拭下面的年夜概性:先从票据上做到十拿九稳,闪开证行抉剔不出任何不符点来,在获得开证行的付款后,再立刻关照承运人窜改目标港。
综合上述声誉证敲诈的三年夜特点,不难看出,无论骗子接纳何种敲诈手腕,回根结底,便是借助于UCP500第四条目,即以与声誉证完全符合的票据骗取开证行的付款,如有不符点的存在而遭到开证提出不符点来,那么图谋诈骗的目标就很年夜概失。因此.,笔者借此机遇,吁请我们的银行和企业在进口营业中切不可漫不经心或玩忽职守,而适时候留意提防和抵抗被骗的年夜概和危害。

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